Если у вас всего один брокерский счет и около 10 позиций в портфеле, то, возможно, внутренней аналитики брокера вам будет достаточно. Но если вы активный инвестор, в портфеле которого 20-30 позиций и более, то перед вами, рано или поздно, встанет вопрос об качественном учете своих инвестиций. Тут вам и прийдет на помощь сервис учета и аналитики — Snowball-income.

В этой статье я сделал подробный обзор основного функционала данного сервиса. Ознакомившись с ним вы узнаете какие преимущества выделяют его среди аналогичных сайтов на рынке.

Импорт сделок

После регистрации, в первую очередь, необходимо перенести все свои сделки из брокера в Snowball. И именно реализация данной функции приятно меня удивила при первом знакомстве с сервисом. Обычно на других сайтах, мне приходилось проводить «танцы с бубном» для импорта всех данных, а в Snowball эту проблему решили.

Вы можете скачать отчет на сайте своего брокера и загрузить его в сервис. А если не знаете как это сделать, для каждого брокера есть отдельная подробная инструкция.

Также есть возможность загружать отчеты от разных брокеров и потом объединять их в единый составной портфель. Эта функция позволяет проводить анализ своих сделок как по отдельным брокерам, так и по всему портфелю. Даже если компании в вашем портфеле проводили сплит, сервис отобразит их корректно.

Дивидендная аналитика по портфелю

Если вы ориентируетесь на дивидендную стратегию инвестирования, определенно, сервис вас порадует возможностями разностороннего анализа ваших дивидендных выплат.

Текущие годовые дивиденды

Этот график позволяет оценить вклад каждой компании в ваш пассивный доход. Соотношение вложенного капитала к выплатам позволит обнаружить самые эффективные компании.

Рейтинг дивидендов

Сервис предоставляет свой рейтинг надежности дивидендов по компаниям вашего портфеля.

Будущие выплаты

Дает вам полную картину по будущим дивидендам, которые вы должны получить за следующий год.

Календарь выплат

Помогает отследить даты поступления средств на счет от компаний вашего портфеля.

Увеличение выплат

Вы будуте видеть дивиденды каких компаний в вашем портфеле, растут быстрее всего.

Полученные дивиденды

Сколько дивидендов было получено всего за все время существования портфеля месяц к месяцу (левый график), а также по каждой компании отдельно (правый график).

Управление категориями

Еще одно преимущество этого сервиса перед его аналогами, хочу выделить возможность настраивать категории. Давайте разбираться что это такое, как это работает на практике и какую пользу из этой функции вы можете извлечь для себя.

После загрузки отчета на сервис, все ваши активы автоматически будут распределены на категории.

По умолчанию компании вашего портфеля будут распределены по секторам экономики, а если у вас есть индексные фонды сервис распределит их в категорию ETF. Эта функция, уже сама по себе, очень удобна и информативна, что позволяет сразу видеть перекосы в портфеле по секторам экономики.

Но основная фишка даже не в этом. Главное преимущество этих категорий в том, что каждый инвестор может индивидуально настроить их под себя. Вы можете составьте портфель, который подходит именно вам, распределить свои активы в желаемой пропорции. После этого сервис покажет вам, что именно вам необходимо покупать для достижения выставленных вами пропорций.

После того как вы зададите каждой категории желаемое значение, сервис покажет вам перекосы той или иной категории. Визуальное отображение поможет легко отследить такие моменты. И когда вы будете понимать

Страница рекомендаций поможет восстановить баланс в портфеле при следующих пополнениях, покупая подешевешие или недостающие активы. А также покажет активы в вашем портфеле, которые просели больше всего:

Рост портфеля и сравнение с индексом

Многие гуру инвестирования рекомендуют покупать индексные фонды на широкий рынок и не пытаться его обыграть. Но если вы читаете данный обзор, то, скорее всего, вы инвестируете в отдельные компании или набор из ETF фондов. А значит динамика изменения вашего портфеля будет отличаться от широкого индекса. И вот тут вам пригодится еще одна функция сервиса Snowball — сравнение с индексом.

Сервис дает возможность сравнить график роста портфеля с графиком роста основных индексов (S&P500, IMOEX, NASDAQ, VT, а также ARK Invest). Вы можете задать период для сравнения вручную.

Тарифы

У Snowball есть бесплатная подписка, которая имеет немного урезанный функционал. На бесплатном тарифе можно вести только 1 портфель и иметь в портфеле до 15 различных активов. Есть платная подписка, которая убирает эти ограничения, стоит 350₽ в месяц или 250₽ в месяц (-30%), при оплате сразу на 1 год.

Ознакомиться со всеми его возможностями, можно бесплатно в течении 14 дней после регистрации.

Бонус для подписчиков наших каналов «Капиталопедия» и «Dividends»: при регистрации в сервисе Snowball по моей ссылке ниже вы получите 10% скидку на следующую покупку.


ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь